提供帳戶淪為洗錢工具╱遭行員及警察識破究辦

雲山水新聞網╱記者林銘鈞

【台北報導】   臺北市，日前一名男子在銀行臨櫃提領新臺幣25萬元時，被機警的行員發現其帳戶匯款異常，已被暫停網路匯款功能。行員隨即報警，警方迅速趕到現場進行確認。該男子聲稱這筆款項是用於成立網路賣場的投資，但在警方的層層追問下，他終於坦承這是為詐騙集團提領的資金。整起案件已依詐欺及違反洗錢防制法等罪嫌，移送至臺灣臺北地檢署偵辦。

警覺行員及警方聯手破案
信義分局福德街派出所近日接到轄內銀行行員的來電，表示有一名男子要提領大額現金，並謊稱這筆錢是作為網路賣場的進貨款。然而，行員查出該帳戶的金流異常，所有匯款來自不同帳號，且帳戶已被列為警示帳戶。警方到場後，男子仍否認擔任詐騙集團的車手，但在警方的不懈追問下，真相逐漸浮現。

鏈接詐騙集團的暗黑交易
該男子以新臺幣2500元的報酬，將個人帳戶提供給詐騙集團操作。詐騙集團透過網路銀行，陸續轉出新臺幣600多萬元。由於金流異常，帳戶遭到警示。詐騙集團指示男子前往銀行臨櫃提領新臺幣25萬元。當警方告知男子其帳戶已成為詐騙集團的洗錢帳戶，將來可能遭受被害人的求償時，男子當場啞口無言，深感得不償失。

信義分局的提醒
信義分局呼籲民眾，應避免因一時貪念而將自己或他人的帳戶提供給他人使用，這樣的行為可能涉及洗錢防制法第15條之2「人頭帳戶罪」，將面臨三年以下有期徒刑等處罰。民眾應提高警覺，切勿以身試法。

詐騙集團手段的狡詐，也提醒重保持警惕，不要因為小利而陷入違法的深淵。唯有自我警惕，才能避免成為詐騙集團的犧牲品，守護自己的財產和自由。